Blar i Staff Memo på emneord "VDP::Samfunnsvitenskap: 200::Økonomi: 210::Samfunnsøkonomi: 212"
Viser treff 41-60 av 82
-
Hvilke nøkkeltall reagerer aktørene i valutamarkedet på?
(Staff Memo;3/2015, Working paper, 2015)En rekke internasjonale studier finner at finansielle priser blir påvirket av publiseringen av økonomiske nyheter. Prisene endres når nøkkeltall og andre økonomiske nyheter påvirker markedsaktørenes syn på den nåværende ... -
Hvor mye koster ukoordinert klimapolitikk? : To modeller – to svar
(Staff Memo;6/2023, Working paper, 2023)Scenarioer er det mest brukte verktøyet for å forstå hvordan verden kan gjennomføre en overgang til et lavutslippssamfunn. Network for Greening the Financial System (NGFS) har gjort et utvalg av slike "klimascenarioer" ... -
Hvor mye ren kjernekapital må bankene sette av ved utlån til næringseiendom?
(Staff Memo;10/2019, Working paper, 2019)Finansdepartementet har foreslått et midlertidig minstekrav for hvor mye ren kjernekapital de største bankene må sette av bak norske næringseiendomslån. Næringseiendom er den næringen som har påført bankene størst tap i ... -
Hvordan påvirker IFRS 9 bankenes tapsføring i dårlige tider?
(Staff Memo;9/2019, Working paper, 2019)IFRS 9 har endret tapsføringen i bankene. Under IFRS 9 skal nedskrivingene på utlån bygge på mer fremoverskuende vurderinger, slik at nedskrivinger reflekterer forventede tap. Formålet med dette memoet er å analysere hvordan ... -
Hvordan påvirker klimarelaterte forhold norske bedrifter? : Resultater fra tre spørreundersøkelser i Norges Banks regionale nettverk
(Staff Memo;5/2023, Working paper, 2023)Klimaendringer og omstilling til lavutslippssamfunn påvirker norsk og global økonomi på mange ulike måter. For å øke kunnskapen om hvordan disse endringene påvirker norsk økonomi har Norges Bank ved tre anledninger de siste ... -
Hvordan virker ulike kapitalkrav på bankene i dårlige tider?
(Staff Memo;8/2021, Working paper, 2021)Bruk av kapitalbuffere kan dempe faren for at bankene forsterker tilbakeslag. Men andre krav kan hindre bankene fra å bruke bufferne motsyklisk, særlig om konsekvensene av å bryte andre krav er mer alvorlige enn konsekvensene ... -
Hvordan vurdere systemrisikobufferen for bankene?
(Staff Memo;11/2019, Working paper, 2019)Siden 2013 har det vært krav om at norske banker skal holde en systemrisikobuffer på tre prosent. Kravet begrunnes med strukturelle sårbarheter i økonomien og finanssystemet. Finansdepartementet har foreslått å øke ... -
Increased growth in broad money after the outbreak of Covid-19
(Staff Memo;10/2022, Working paper, 2022)Growth in deposits and broad money aggregates surged in Norway after the outbreak of the Covid-19 pandemic. Usually, we think of deposit (or money) growth as going hand in hand with bank lending growth, since only banks ... -
Innføring av digitale sentralbankpenger - Nødvendige lovendringer
(Staff Memo;4/2023, Working paper, 2023)Norges Bank har siden 2016 hatt et prosjekt gående om digitale sentralbankpenger (DSP). Prosjektet er nå inne i fjerde fase, og som del av denne fasen skal det gis en oversikt over hvilke nødvendige lovendringer som må ... -
Introduction of central bank digital currency – necessary legislative amendments
(Staff Memo;4/2023, Working paper, 2023)orges Bank has been running a central bank digital currency project since 2016. The project is now in its fourth phase, and as part of this phase an overview will be provided of required legislative amendments linked to ... -
Klimarisiko og bankers utlån til foretak
(Staff Memo;7/2021, Working paper, 2021)Basert på informasjon om utslipp og eksponering mot fysisk risiko fra enkelt tilgjengelige, offentlige norske kilder, kartlegger vi hvor stor andel av foretakslånene i norske banker som er eksponert mot overgangsrisiko – ... -
Kostnadseffektiviseringen til de norske bankene kan forklares med automatisering og digitalisering
(Staff Memo;9/2020, Working paper, 2020)De norske bankene har redusert driftskostnadene betydelig de siste tiårene, både i forhold til inntektene og eiendelene. Det har gjort bankene mer robuste mot økte tap og redusert faren for kriser. I dette memoet analyserer ... -
Langvarige konsekvenser i arbeidsmarkedet
(Staff Memo;1/2021, Working paper, 2021)Vi studerer langvarig sysselsettingskonsekvenser av dype økonomiske nedgangstider ved å utnytte den geografiske variasjonen i lokale økonomiske forhold i etterkant av oljepriskollapsen i 2014. Vi dokumenterer en negativ ... -
Likviditetsindikatorer for det norske statsobligasjonsmarkedet
(Staff Memo;8/2019, Working paper, 2019)Statsgjeldsforvaltningen i Norges Bank har som mål å dekke statens lånebehov til lavest mulig kostnader. Samtidig skal forvaltningen søke å opprettholde en rentekurve opp til 10 år. Likviditeten i markedet har betydning ... -
Liquidity indicators for the Norwegian government bond market
(Staff Memo;8/2019, Working paper, 2019)An objective of Norges Bank Government Debt Management is to meet the government’s borrowing requirement at the lowest possible cost. At the same time, Government Debt Management shall seek to maintain a yield curve out ... -
A macroprudential contagion stress test framework
(Staff Memo;4/2020, Working paper, 2020)We develop a macroprudential contagion stress test framework to examine how a network of Norwegian banks can amplify a shock to bank capital at the macro level. The framework looks at how fire sales of common asset holdings ... -
Myndighetenes støtteordninger under koronapandemien har dempet kredittrisikoen i foretakene
(Staff Memo;3/2021, Working paper, 2021)Etter at koronapandemien brøt ut, har myndighetene innført en rekke tiltak rettet mot næringslivet. Støtten har i stor grad blitt gitt til de næringene som er hardest rammet av pandemien og smitteverntiltakene. En betydelig ... -
Navigating with NEMO
(Staff Memo;5/2019, Working paper, 2019)This paper describes NEMO, the main dynamic stochastic general equilibrium model used at Norges Bank for monetary policy analysis and forecasting. NEMO has been used to identify the sources of business cycle fluctuations ... -
The neutral real interest rate: An updated view of r*
(Staff Memo;7/2022, Working paper, 2022)The neutral real rate of interest (r*) is a key variable for assessing the tightness of monetary policy. The neutral real interest rate has by all accounts fallen substantially over the past three decades, amid slowing ... -
Nibor, Libor and Euribor – all IBORs, but different
(Staff Memo;2/2019, Working paper, 2019)This memo takes a closer look at what lays behind different benchmark interest rates. Particular emphasis is put on how the different practices for quotation can explain why Nibor’s risk premium has on average been higher ...